台湾兆丰银行事件对大陆银行业的警示-评论频道

  台湾兆丰银行纽约下分科的指令在前遭美国掌管机关重罚,台湾掌握政府财政街的震惊。性质上,事变背部的几个成绩,属于不久迈向国际掌握政府财政市场监督所的边疆倾斜飞行,异样要紧的是要阁下注重它。。

  8月19日,美国纽约掌握政府财政厅(DFS)以违背银行秘密法及反洗整旧如新法(BSA/AML)相关规则为由,兆丰商业银行台湾兆丰重金控下,高额晴朗的已变得台湾掌握政府财政业的海内记载。。纽约掌握政府财政厅是在2015年1至3月对兆丰银行纽约下分科的指令举行普通事情反省时,发明2012年该行与兆丰银行说出来源巴拿马市与花露水自贸区的2个下分科的指令暗中有不信任的买卖。反省发明,在巴拿马的马萨克有慷慨的的患者。
丰塞卡)在法度公司的有用下,在兆丰银行另一边下分科的指令由 … 组成或到底由 … 组成认为,疑问的意图能够是为了使无效政府财政或税法。,而兆丰银行却心不在焉对这些买卖依身体依照、警戒洗整旧如新和不信任的买卖的规则。DFS巡视员玛丽亚
Vullo在8月19日的新闻发布会上宣布了说话。,兆丰银行纽约下分科的指令的合规同上公正的“一体空壳”,完整缺少对构图的根本了解。。

  兆丰银行遭美重罚一事震惊台湾掌握政府财政街,台湾政府宝库22天索取公共基金和银行举行或参加会议,了解公共机关在内侧地审计与合规。台湾掌握政府财政监督局副处长桂贤农说,依国际洗整旧如新防制规则,掌握政府财政买卖中即使在洗整旧如新怀疑,银行麝香先向褊狭的洗整旧如新防制胸部增加申报,而兆丰银行纽约下分科的指令并未依规则增加申报到这地步遭到重罚。只由于有一体辨析,事变背部,藏踪更深等级的成绩。

  台湾掌握政府财政服侍正洗整旧如新,有音长自豪的历史。,它是亚洲第一体折叠洗整旧如新避免的规定。。1997年,“打击洗涤整旧如新财务行为特殊有组织的”(FATF)要在亚太发现防制洗整旧如新的区域有组织的(APG)时,台湾是坦率的身体部位国。只由于在有一天完毕的时辰,台湾的反洗整旧如新法整整落后于于长大。。2012,FATF审察并校订了40项新的反洗整旧如新提议。,打击洗整旧如新罪恶的最新国际规范。新加坡、印尼、菲律宾、泰国和另一边规定也修正了法度法规,由于,香港公正的对患者的规定举行硬挺着考察。、记载保藏记载,率直的助长身体,掌握政府财政机构不实行的,将给予惩办刑罚。但正是台湾失去嗅迹靓的,依然督促2009的最末校订、《洗整旧如新与把持法》仅有17条规则,文字的量甚至少于40项提案做成某事部分地。,很整整,它的身体先前老一套了。。

  其次,台湾作为亚太洗整旧如新有组织的的身体部位,责任制接纳部件的互相评价。,第中间轮互相评价始于2014。,2015前阶段述评。但台湾政府重复地推延评价时期。,他心不在焉说辞,这是由于它的反洗整旧如新法到眼前为止还没能做出修正案。。其余的,台政府固然校订了防制洗整旧如新的有关理睬事项,规定海内分科扩张逗留褊狭的法度法规。,落实反洗整旧如新和反使惊吓融资办法。仍然,台湾规范少于海外规范,海内分科基金因为总公司,它将遭受总公司接管的驳斥。。即使总公司由于海外规则预付款规范,对付客户流失的压力,关于什么也不做。

  从学习把联套在车上的角度自己去看,正书房打击有关全球大局的范围内的洗整旧如新易被说服的。,书房使停止谈话使惊吓有组织的的提供资金,特殊是在欧美等发达地区,关心掌握政府财政机构接管、惩办是史无前例的。。在前,某个书房拓展海内市场监督所的边疆银行,反洗整旧如新掷还暴露出多的成绩。,偶然发现法度诉诸法律。他们与兆丰银行也都有某个相像的关心。率先,最要紧的,就是,反洗整旧如新的身体和实施没什么完整。,银行未能在WW在内侧地构筑在内侧地合规组织和策略性。其次,他们都制定掌握政府财政SE国际化的有力的。,尤其修养认知差别,海内高端人才商店,有一体整整的缺陷,缺少熟习国际反洗整旧如新法的专业人士。第三,银行把风险放在风险惕励上,尤其低回转率、事情范围依然限制,考察高支出,忽略法度、高风险的本钱把持,如法度法规。此次兆丰银行纽约下分科的指令被晴朗的亿抵制,合计过来七年更多回转的吐痰,过来七年都很迟钝的。数数以十亿计抵制的晴朗的,尽管如此台湾央行总统彭淮南亲自指的是,不同的晴朗的会高的。四个一组之物,毫无疑问,银行机构的在内侧地监督是,Mega Feng ina使人懊悔地febrero二月收到了纽约的这篇评论。,只由于心不在焉警觉,不光在董事会上,甚至在8月4日被拖到政府宝库,监督杂乱。

  团结学习集合信任,中国银行走出去,均应以兆丰银行的侦查为借镜,深一层的增强反洗整旧如新掷还的任务,不要幸运避开,一定要完全的预备,契合合规规定。要紧的是要理睬,此次美国掌管机关并心不在焉发现兆丰银行正的洗整旧如新罪证,就率直的依褊狭的的反洗整旧如新规则处分了兆丰银行。策略性履行眼界,畏惧这异样套装于美国边疆银行的分科扩张。,他们麝香预付款警觉。。小额晴朗的,一旦被贴上洗整旧如新加标签于,将对付绝对的倾斜飞行和国际社会的处境,开发更多的事情将是有力的的。。

  台湾兆丰银行因反洗整旧如新任务不力遭美国掌管机关重罚一事,再次,国际社会的反洗整旧如新书房是,属于全力的银行走出国境,人们麝香以此为例。,深一层的增强反洗整旧如新掷还的任务,从反洗整旧如新身体的体系谈起、人才商店、在多个恭敬预付款风险察觉等,不要幸运避开。

(责任编辑):李世英 HN071)

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